플러그 대시보드, 한 달에 딱 네 번만 보세요!
이 글은 '대시보드 활용' 시리즈의 첫 편이에요. 오늘은 큰 그림부터 잡아볼게요.
플러그에 가입하면 대시보드가 열 개쯤 한꺼번에 켜져요. 목표, 진행 매출, 공헌 이익, 현금흐름… 처음 며칠은 다들 부지런히 들여다봐요. 그러다 한 달쯤 지나면 거의 안 열어요. 데이터가 없어서가 아니에요. 언제 뭘 봐야 하는지를 모르기 때문이에요.
문제는, 안 보는 사이에도 숫자는 계속 움직인다는 거예요. 적자로 돌아선 계약, 까먹고 방치한 의뢰, 월급날 직전 빠듯해진 잔고. 대시보드는 이미 다 보여주고 있었는데 우리가 안 열었을 뿐이죠.
그래서 순서를 거꾸로 잡아봤어요. 지표를 하나씩 설명하는 대신, 회사를 굴리다 보면 반드시 마주치는 순간을 먼저 꺼낼게요. 그 순간에 어떤 대시보드를 열고, 뭘 읽고, 무슨 결정을 내리면 되는지. 한 달을 돈의 흐름대로 따라가면 딱 네 번이에요. 이 네 번만 챙겨도 대시보드는 제값을 해요.
순간 1. 견적을 넣기 직전 — "이 단가, 남는 장사 맞아?"
새 의뢰가 들어왔어요. 견적을 써야 하는데 가격에서 손이 멈춰요. 높게 부르면 놓칠 것 같고, 낮추면 일은 일대로 하고 남는 게 없을 것 같고. 결국 감으로 지르죠.
감으로 지른 견적의 무서운 점은, 손해가 한참 뒤에야 보인다는 거예요. 800만 원에 받은 프로젝트가 있다고 쳐요. 그런데 외주비에 디자인 소스값에 수정 라운드까지 쌓이다 보면, 끝나고 손에 쥔 건 40만 원일 수도 있어요. 그걸 정산 단계에서야 알게 되면 이미 늦었어요.
견적 전에 공헌 이익 대시보드를 열면 이 사고를 막을 수 있어요. 이번 달에 걸쳐 있는 계약들이 각각 얼마를 남기는지, 손해가 나거나 날 뻔한 계약은 몇 건인지를 한 화면에 모아줘요. 비슷한 유형의 지난 계약이 실제로 몇 퍼센트를 남겼는지 보면, 이번 견적의 바닥 단가가 잡혀요. 감이 아니라 우리 회사 실적이 기준이 되는 거예요.
용역이랑 물품 납품을 같이 한다면, 여기서 계약 카테고리로 종류를 나눠서 볼 수 있어요. "용역만" 골라 평균 이익률을 보면 견적 기준이 한층 또렷해져요. 이 필터, 의외로 있는 줄 모르고 안 쓰는 분이 많아요.
인력으로 굴러가는 외주사나 에이전시라면 진행 매출도 같이 봐요. 지금 이 기간에 일이 어느 정도 돌아가는지, 사람을 더 넣을 여력이 있는지가 보이거든요.
자주 하는 오해 하나. 진행 매출을 "이번 달 입금될 돈"으로 읽는 분이 많아요. 그게 아니에요. 진행 매출은 계약의 총 정산금액을 계약 기간 일수로 나눠서, 각 달에 며칠씩 걸쳐 있는지로 매출을 쪼개 보여주는 지표예요. 중도금이 이번 달에 들어왔든 다음 달에 들어왔든 그래프는 안 바뀌어요. 입금 시점이 아니라 일이 진행되는 기간을 보는 거니까요.
지금 30초만 써볼까요. 대시보드에서 공헌 이익을 열고, 이번 달 계약 중 이익률이 가장 낮은 한 건만 클릭해 보세요. 그 숫자 하나가 다음 견적 감각을 바꿔놔요. 이미 손해 구간에 들어간 계약이 보이면 추가 지출을 조이거나 단가를 다시 협의하고요.
순간 2. 월 중반, 목표가 빠듯할 때 — "이번 달, 채울 수 있을까"
15일쯤 되면 슬슬 불안해져요. 이번 달 목표 대비 지금 어디쯤 왔는지. 머릿속으로 대충 계산하다 말죠.
목표 대시보드가 이걸 실시간으로 보여줘요. 월·분기·연 달성률과 남은 금액이 바로 떠요.
여기서 한 가지. 목표 달성을 어떤 기준으로 셀지 고를 수 있어요. 정산 완료일로 볼지, 예정일로 볼지, 세금계산서 작성일로 볼지. 회사 회계 방식에 맞는 기준을 골라야 숫자가 현실이랑 맞아요. 모르고 기본값으로만 보다가 "왜 실제랑 다르지" 하는 분이 꽤 있어요.
달성률에 빨간불이 보이면, 다음에 여는 건 지연된 의뢰예요. 영업 단계마다 "이 정도 머무르면 지연"이라는 기준을 넘긴 건들을 모아줘요. 바빠서 답장을 미룬 의뢰, 견적까지 보내고 감감무소식인 건. 그런 게 단계별로 얼마치 쌓여 있는지를 예상 견적 합계로 보여줘요.
이게 왜 중요하냐면, 방치된 의뢰는 그냥 날아간 매출이거든요. 충분히 채울 수 있었던 이번 달 목표를, 연락 한 번 안 해서 놓치는 경우가 생각보다 많아요. 지연된 의뢰에 쌓인 예상 견적 합계를 보면 "어, 이거 다 살리면 목표 채우네" 싶은 순간이 와요.
여기서 영업 Todo랑 이메일 예약 발송을 같이 쓰면 더 빨라요. 살릴 의뢰를 추려서 후속 연락을 걸어두면, 잊고 있던 건 하나가 그달 목표를 메워주기도 해요. 월말에 신규를 새로 찾는 것보다 이미 들어와 있던 의뢰를 살리는 쪽이 훨씬 효율적이에요.
지금 지연된 의뢰를 열어서, 가장 금액이 큰 지연 건 하나만 다시 연락해 보세요. 그거 하나가 이번 달 달성률을 바꿀 수도 있어요.
순간 3. 큰돈이 나가기 전 — "월급 주고 나서도 괜찮을까"
매달 돌아오는 무서운 날들이 있어요. 직원 월급날, 임대료 내는 날, 큰 매입 대금 나가는 날. 통장 잔고만 보고 "되겠지" 하고 넘겼다가, 막상 그날 잔고가 빵꾸 나서 마이너스 통장이나 대표 카드로 돌려막은 경험. 한 번쯤 있잖아요.
이걸 미리 막으려면 기간 수익과 기간 지출을 같은 기간으로 맞춰 나란히 봐요. 그 기간에 들어올 정산과 나갈 지출이 각각 얼마인지 잡혀요. 들어올 돈이 나갈 돈을 못 받치는 구간이 보이면, 그날이 오기 전에 손을 쓸 수 있어요.
여기에 현금흐름을 더하면 그림이 완성돼요. 현금흐름은 연동해 둔 계좌의 실제 입출금을 그대로 따라가요. 기업 계좌랑 개인 계좌까지 묶어서 보니까, 여기저기 흩어진 자산의 진짜 흐름이 한눈에 들어와요. 통장 앱 여러 개를 번갈아 열어보던 일이 사라져요.
받을 돈이 빠듯해 보이면 손쓸 방법이 있어요. 정산 요청 자동화를 켜두면 정산 예정일에 맞춰 고객에게 요청이 자동으로 나가요. 수금이 빨라지는 거죠. 계좌를 연동해두면 입금이 들어왔을 때 플러그가 알아서 그 정산에 연결하자고 추천까지 해줘요. "이거 입금됐나 안 됐나" 일일이 대조하던 일도 없어져요.
큰돈 나가기 사흘 전, 기간 수익과 기간 지출을 같은 날짜로 맞춰 한 번만 비교해 보세요. 자금 사고는 거의 여기서 막혀요.
순간 4. 월말 마감 — "이번 달, 진짜 얼마 남았지"
월말이에요. 이번 달 실적을 닫아야 하는데, 예정인 건 빼고 진짜로 들어오고 나간 것만 세고 싶어요. 보통 이걸 엑셀로 손수 추리죠. 매달 두세 시간씩, 그것도 예정·완료가 섞여 틀리기 십상인 채로.
정산 보고서가 그 일을 대신해요. 실제로 '처리 완료'된 정산과 지출만 모아서 보여주고, 그대로 엑셀로 내려받을 수 있어요. 손으로 거를 게 없으니 마감에 쓰던 시간이 확 줄어요.
여기서도 헷갈리는 지점이 있어요. 정산 현황이랑 정산 보고서를 같은 걸로 아는 분이 많은데, 둘은 달라요. 정산 현황은 지연·예정·완료를 다 포함한 전체 그림이고, 정산 보고서는 완료된 것만 추려요. "지금 굴러가는 전체 규모"가 궁금하면 정산 현황, "이번 달 실제로 마감할 숫자"가 필요하면 정산 보고서를 봐요. 이 둘을 섞어 보다가 마감 숫자가 부풀려지는 실수가 자주 나요.
이번 달 마감, 엑셀 새로 만들지 말고 정산 보고서를 먼저 열어보세요. 다운로드 버튼 하나면 끝나는 일을 매달 손으로 하고 있었을지도 몰라요.
가입하면 보이는 대시보드 지표들. 근데 매일 다 볼 필요 없어요. 한 달에 네 번, 이 순간들에 맞춰 두세 개만 열어도 충분해요. 우리 회사랑 안 맞는 대시보드는 비즈니스 설정에서 꺼두면 화면도 깔끔해지고요.
다음 편에서는 영업 쪽을 더 깊게 다뤄볼게요. 전환율이 어디서 새는지, 지연된 의뢰를 어떻게 다시 기회로 만드는지!
혹시 지금 켜둔 대시보드 중에 "이건 도대체 언제 보는 거지" 싶은 게 있다면, 플러그 홈페이지 우측 하단 상담 채널로 문의해 주세요. 우리 회사 상황에 맞는 대시보드 세팅까지 같이 봐드릴게요.
