[대시보드 활용법] 기간 수익·지출: 통장에 돈 있다고 안심하면 안 돼요

Insight

2026년 6월 30일

이번엔 현금흐름이랑 자주 헷갈리는 기간 수익·기간 지출이에요.

월급날을 앞두고 통장을 봐요.
잔고가 넉넉해 보여요.
"이 정도면 괜찮네" 하고 넘어가요.
그런데 그 통장엔, 다음 주에 나갈 임대료랑 외주비가 아직 안 빠진 거예요.
반대로 들어올 줄 알았던 정산은 다음 달로 밀려 있고요.

통장 잔고는 '지금까지' 오간 돈이에요.
그런데 자금 사고는 늘 '앞으로' 들어오고 나갈 돈에서 터집니다.
이 '앞으로'를 미리 보여주는 게 기간 수익과 기간 지출이에요.

기간 수익 = 앞으로 들어올 돈, 기간 지출 = 앞으로 나갈 돈

기간 수익은 내가 정한 기간에 발생할 정산 수익을 보여줘요.
화면 맨 위에 "6월, ○○원 매출이 들어와요"처럼 떠요.

기간 지출은 그 반대예요.
같은 기간에 나갈 계약 지출을 보여줘요.
"6월, ○○원 지출이 남아있어요"처럼요.

이 둘은 따로 보면 반쪽짜리예요.
같은 기간으로 맞춰 나란히 놓고 봐야 진짜 그림이 나와요.
들어올 돈이 나갈 돈을 받쳐주는지, 한눈에 비교되거든요.

진짜 쓰임새는 '큰돈 나가기 직전'

월급날, 임대료 내는 날, 큰 매입 대금 나가는 날.
이런 날을 기준으로 기간을 맞춰보세요.
일간·월간으로 자유롭게 조회할 수 있어요.

그 기간에 들어올 정산이 나갈 지출을 못 받치면, 미리 알람이 켜지는 셈이에요.
그럼 받을 정산을 앞당기거나, 급하지 않은 지출을 미루는 식으로 손을 쓸 수 있어요.
닥쳐서 마이너스 통장 여는 것보다, 사흘 먼저 아는 게 훨씬 낫잖아요.

지출은 집계 기준도 고를 수 있어요.
세금 포함으로 볼지, 제외로 볼지(비용처리 기준).
상태별·과목별·계약별로도 쪼개 볼 수 있고요.
이미 나간 지출은 [지급 완료] 처리해두면 남은 지출만 깔끔하게 남아요.

현금흐름이랑 헷갈리기 쉬워요. 현금흐름은 통장에 '실제로 찍힌' 돈이에요. 지금까지 오간 기록이죠. 반면 기간 수익·지출은 정산·지출 '데이터' 기준이라, 아직 안 들어온 예정 정산이나 앞으로 나갈 지출까지 포함해요. 한쪽은 '이미 오간 돈', 한쪽은 '앞으로 오갈 돈'. 그래서 두 숫자가 안 맞는 게 정상이에요. 과거를 보려면 현금흐름, 미래를 보려면 기간 수익·지출이에요.