[대시보드 활용법] 정산 현황 vs 정산 보고서: 마감 숫자가 부풀려지는 이유

Insight

2026년 6월 29일

대시보드를 하나씩 파는 시리즈예요. 이번엔 늘 헷갈리는 짝, 정산 현황과 정산 보고서를 확실히 구분해 드릴게요.

월말이에요. "이번 달 얼마 벌었지" 하고 정산 현황을 열어봐요. 1억이 찍혀 있어요. 그런데 실제 통장에 들어온 건 그 절반이에요. 놀라서 다시 보니, 아직 안 들어온 예정 정산이랑 지연된 정산까지 다 합쳐진 숫자였어요.

여기서 정산 현황을 '이번 달 실제로 번 돈'으로 읽으면 마감이 틀어져요. 정산 현황과 정산 보고서를 같은 거라고 생각하는 분이 정말 많은데, 목적이 완전히 달라요. 오늘 이 둘을 깔끔하게 가를게요.

정산 현황 = 지금 굴러가는 전체 규모

정산 현황은 같은 정산·지출 데이터를 '전체 규모' 관점으로 보여줘요. 이번 달과 올해의 매출·지출·순이익이 뜨는데, 핵심은 여기에 정산 완료뿐 아니라 지연·예정까지 다 포함된다는 거예요.

화면을 보면 매출이 '정산 완료 / 정산 지연 / 정산 예정'으로 쪼개져서 비율로 떠요. 그래서 "지금 우리가 굴리고 있는 전체 거래 규모가 얼마고, 그중 실제로 들어온 건 얼마인지"를 한눈에 보는 데 맞아요. 매출을 세금 포함으로 볼지 제외로 볼지, 지출을 어떤 기준으로 잡을지도 고를 수 있고요.

정산 보고서 = 실제로 마감된 돈만

정산 보고서는 정반대예요. 그 달에 실제로 '처리 완료'된 정산과 지출만 모아줘요. 예정도 지연도 빼고, 진짜 돈이 오간 것만이요. 완료된 게 없는 달엔 화면에 "6월은 완료된 정산, 지출 내역이 없어요"라고 떠요.

그리고 이 내역은 엑셀로 그대로 내려받을 수 있어요. 매달 손으로 정리하던 월 마감 보고서를, 다운로드 버튼 하나로 끝내는 거예요.

한 줄로 정리하면 이래요. 정산 현황은 "굴러가는 전체 규모"(예정·지연·완료 전부), 정산 보고서는 "실제로 마감된 돈"(완료만)이에요. 그래서 정산 현황 숫자를 세무 신고나 월 마감 숫자로 쓰면 안 돼요. 아직 안 들어온 돈까지 들어가 있어서 실제보다 부풀려지거든요. 마감·회계용 숫자는 무조건 정산 보고서예요.